टाटा म्यूचुअल फंड की Tata Small cap fund ने निवेशकों को पिछले 5 वर्षों में उत्कृष्ट मुनाफा दिया है। यदि किसी ने इस फंड में पांच साल पहले एकमुश्त 1 लाख रुपये का निवेश किया होता, तो उसकी मौजूदा वैल्यू 4.65 लाख रुपये हो जाती। वहीं, 5000 रुपये की मासिक SIP के जरिए निवेश किया गया पैसा 3 लाख रुपये से बढ़कर 9.28 लाख रुपये हो चुका है।
Tata Small cap fundकी निवेश रणनीति
Tata Small cap fund का फोकस उन छोटी कंपनियों में निवेश करना है, जिनमें आने वाले वर्षों में तेजी से मुनाफा बढ़ाने की क्षमता है। इस फंड की निवेश रणनीति “Growth at Reasonable Price” (वाजिब कीमत पर ग्रोथ) पर आधारित है, जिसका मतलब है कि यह फंड उन कंपनियों में निवेश करता है जिनका मूल्यांकन सही हो और जिनमें कैश फ्लो अच्छा हो। फंड का लक्ष्य बेहतर रिस्क-एडजस्टेड रिटर्न देना है।
Tata Small cap fund का पिछला प्रदर्शन
पिछले कुछ वर्षों में इस फंड ने अपने बेंचमार्क इंडेक्स की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है।
5 साल का रिटर्न: 35.31% (डायरेक्ट), 33% (रेगुलर); बेंचमार्क रिटर्न: 31.17%
3 साल का रिटर्न: 27.71% (डायरेक्ट), 25.59% (रेगुलर); बेंचमार्क रिटर्न: 23.60%
1 साल का रिटर्न: 50.24% (डायरेक्ट), 48.11% (रेगुलर); बेंचमार्क रिटर्न: 47.24%
निवेश का प्रदर्शन
लंप सम निवेश: 1 लाख रुपये का निवेश 5 साल में 4.65 लाख रुपये में बदल गया।
SIP निवेश: 5000 रुपये की मासिक SIP से 3 लाख रुपये का निवेश 5 साल में 9.28 लाख रुपये हो गया।
Tata Small cap fund के बारे में जानकारी
शुरुआत: 12 नवंबर 2018
AUM: 9,119.57 करोड़ रुपये (23 अक्टूबर 2024)
एक्सपेंस रेशियो: डायरेक्ट प्लान के लिए 0.29% और रेगुलर प्लान के लिए 1.68%
मिनिमम SIP निवेश: 100 रुपये
फंड मैनेजर्स: चंद्रप्रकाश पेडियार और जीतेंद्र खत्री
एग्जिट लोड: 12 महीने के भीतर 12% से अधिक रिडेम्प्शन पर 1%; 12 महीने के बाद कोई एग्जिट लोड नहीं
एसेट एलोकेशन
स्मॉल कैप: 94.28%
मिड कैप: 5.72%
टॉप इक्विटी होल्डिंग्स
- BASF India Ltd. – 6.05%
- Godrej Industries Ltd. – 4.00%
- Quess Corp Ltd. – 3.99%
- IDFC Ltd. – 3.53%
- Kirloskar Pneumatic Company Ltd. – 3.21%
एसेट एलोकेशन
- Capital Goods: 18.21%
- Chemicals: 10.97%
- Services: 10.58%
- Financial Services: 8.91%
- Healthcare: 8.74%
Tata Small cap fund फंड में क्यों करें निवेश?
- लंबी अवधि का दृष्टिकोण: इस फंड का लक्ष्य पूंजी वृद्धि है।
- छोटे कैप कंपनियों में निवेश: फंड उन कंपनियों में निवेश करता है जिनका ग्रोथ पोटेंशियल उच्च है।
- रिस्क मैनेजमेंट: फंड मैनेजर का उद्देश्य जोखिम के बावजूद बेहतर रिटर्न देना है।
- SIP के जरिए लंबी अवधि में धन निर्माण: छोटी राशि से बड़े रिटर्न प्राप्त करने का अवसर।
- लंप सम निवेश: एकमुश्त निवेश पर भी बेहतर रिटर्न।लिंक
किसके लिए सही है Tata Small cap fund?
Tata Small cap fund उन निवेशकों के लिए सही है जो लंबी अवधि में छोटे कंपनियों में निवेश से पूंजी वृद्धि प्राप्त करना चाहते हैं। हालांकि, Tata Small cap fund का जोखिम स्तर ‘बहुत अधिक’ (Very High) है, इसलिए इसे चुनने से पहले अपनी जोखिम सहनशीलता का आकलन करें और अपने निवेश सलाहकार की राय लें।
डिस्क्लेमर
यह लेख केवल जानकारी प्रदान करने के उद्देश्य से है। म्यूचुअल फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं देता। निवेश का निर्णय लेने से पहले निवेश सलाहकार से परामर्श करें।